Cel tego projektu to stworzyć skrypt który by importował raporty inwestycyjne z Exante, Dif Broker, mBank, ING i wyliczał zyski i straty potrzebne do rozliczenia z fiskusem w Polsce. Skrypt jest eksperymentalny, i wszelkie dane które wypluje powinny być sprawdzone przez "niezależnych ekspertów". Autor nie bierze odpowiedzialności za nic. Używasz na własne ryzysko.
Przykład uruchomienia:
python3 Main.py --reports-folder /nas/Makler/ --output-xls file.xlsx --cache-file cache.pickle
Help:
usage: Main.py [-h] [--cache-file CACHE_FILE] --reports-folder REPORTS_FOLDER --output-xls OUTPUT_XLS
Makler Reports Processor
optional arguments:
-h, --help show this help message and exit
--cache-file CACHE_FILE
location of optional cache file used to reduce network usage
--reports-folder REPORTS_FOLDER
location of folder with reports to import, folder should contain `broker/account_name` folders with required reports in it
--output-xls OUTPUT_XLS
output location of cumulative excel report to generate
Skrypty mogą wymagac doinstalowania brakujących pakietów przez pip3.
Skrypt na wejście bierze folder który ma strukturę:
Input Directory
- DIF
- ACCOUNT1
- ACCOUNT2
- ...
- EXANTE
- ACCOUNT3
- ACCOUNT4
- ...
- ING
- ACCOUNT5
- ACCOUNT6
- ...
- MBANK
- ACCOUNT7
- ACCOUNT8
- ...
Nazwy kont mogą być dowolne.
ING jako polski bank wysyła PIT-8C, przez co wszelkie dane liczone przez skrypt są głownie poglądowe. Drugie uproszczenie to że ING udostępnia tylko instrumenty z GPW. Każde konto z ING powinno zawierać 2 typy plików z tego samego okresu:
- historiaFinansowa_*.csv
- historiaTransakcji_*.csv Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.
Historia Finansowa jest używana do wyciągania danych o dywidendach, wpłatach, wypłatach i ISNI walorów. Historia Transakcji jest używana tylko do importu transakcji.
Uwagi:
- Testowano import tylko danych z GPW
- Wciąż może posiadać błędy
- ING pobiera niekiedy mniejszy podatek niż 19% (np. 18.7%)- do sprawdzenia jak przyjdzie PIT-8C czy to efekt zaokrąglania (i tak ma być) czy może PIT wykaże konieczną dopłatę z tego tytułu.
mBank jako polski bank wysyła PIT-8C, przez co wszelkie dane liczone przez skrypt są głownie poglądowe. Każde konto z mBank powinno zawierać 2 typy plików z tego samego okresu:
- Historia operacji finansowych *.csv (wraz z transakcjami)
- Historia transakcji *.csv
Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.
Historia operacji finansowych jest używana do wyciągania danych o dywidendach, wpłatach, wypłatach, kosztach wypłat i mapowaniu ISNI. Historia transakcji jest używana tylko do importu transakcji.
Uwagi:
- Testowano tylko import danych z GPW i zagranicznych giełd
- Testowano tylko konwersje walut z USD
- Wciąż może posiadać błędy
- Brak dokładnych danych o podatku od dywidend
- Testy diwidend wykonane tylko na rachunku IKZE - przez co na zwykłym rachunku może coś nie grać (podatek)
Dif Broker posiada najgorsze do obróbki raporty, a to że jest to zagraniczny broker nie ułatwia zbyt wiele. Każde konto z Dif Broker powinno zawierac 3 typy plików z tego samego okresu:
- TradesExecuted_*.xlsx
- CashTransactions*.xlsx
- ShareDividends_*.xlsx Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.
Trades Executed jest używany do importu transakcji i forex (druga zakładka) Cash Transactions jest używany do import custody fee, wpłat i przewalutowania wpłat Share Dividends jest używany do importu dywidend
Uwagi:
- Nie testowano kupna CFD, Opcji, Kontraktów, Obligacji, Wypłat
- Wciąż może posiadać błędy
- Import transakcji Forex jest mocno uproszczony
- Nie importuje opłat za abonamenty
- Nie testowano dywidend w innej walucie niż waluta rachunku
- Nie testowano transakcji w innej walucie niż waluta rachunku
Exante, zagraniczny broker posiada bardzo fajne raporty. Najlepiej jest wygenerować osobne raporty "custom" w języku angielskim. Każde konto z Exante powinno zawierac 2 pliki:
- Trades_*.csv (eksport: Handel/Trades)
- Financial_*.csv (eksport: Transakcje finansowe/Financial Transactions) Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.
Pliki te są zestawiane razem (walidacja czy wszystko się zgadza) i importowane.
Uwagi:
- Nie testowano kupna CFD, Opcji, Kontraktów, Obligacji, Wypłat, Crypto
- Transakacje gotówkowe i auto-konwersji są wyświelane tak samo
- Nie testowano dywidend w innej walucie niż waluta rachunku
- Nie testowano jeszcze transakcji forex
Broker pozwalający wprowadzac dowolne dane, np. operacje na metalach szlachetnych. Wspierane operacje to Buy, Sell, Transfer Tworzymy excel z kolumnami:
- Data (DD.MM.YYYY)
- Ticker
- Operacja
- Ilość
- Cena (za wszystko)
- Waluta
- Opłata (Fee)
- Waluta Fee
Ogólnie w przypadku mBank/ING jest to trochę zbędne, bo tam mamy PIT-8C. W przypadku Exante/Dif podatek jest liczony eksperymentalnie.
Uwagi:
- Shortowanie nie jest zaimplementowane
- % dywidendy nie zawsze się może zgadzać (testowano tylko dywidendy z 15% podatku u źródła)
- Dywidendy od polskich akcji technicznie powinny być rozliczane w innym polu na formularzu PIT-38.
- Custody Fee liczone jako koszt
- Zastosowano metode FIFO, nawet dla Dif który niby ma zarządzanie na poziomie pozycji
- Shortowanie
- Dokładniejsze rozbicie transakcji forex
- Testy, testy, testy
- Liczenie podatku w oparciu o pozycje dla Dif a nie FIFO
- Dodanie zakładki "Summary" z listą danych i info w które pola w PIT-38 powinny byc wpisane
- Dodanie pełnych nazw akcji
- Dodanie wspracia dla abonamentów w Dif i innych brakujących pozycji
- Dodanie widoku transakcji z info ile straciliśmy/zarobiliśmy na pozycji
- Dodanie aktualną wycenę walorów
- ...